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Insurance Licensing NY-Life-Accident-and-Health Prüfungsthemen:
| Abschnitt | Gewichtung | Ziele |
|---|---|---|
| Thema 1: Allgemeine Grundsätze der Versicherung | 15-20% | - Ordnungsgemäße Bearbeitung von Schadenersatzansprüchen - Grundlagen des Versicherungsvertragsrechts - Ethische Grundsätze im Vertrieb - Pflichten und berufliche Ethik von Vertretern und Maklern - Grundsätze der Risikoprüfung |
| Thema 2: Unfall- und Krankenversicherung | 25-30% | - Umfassende Krankenkostendeckung - Grundlagen der Zahn- und Sehversicherung - Einkommensversicherung bei Erwerbsunfähigkeit - Arten von Krankenversicherungsverträgen (Einzelversicherung, Gruppenversicherung, HMOs) - Grundlagen der Langzeitpflegeversicherung - Kostendeckung medizinischer Behandlungen |
| Thema 3: Vorschriften des Bundesstaates New York | 20-25% | - Regeln zum Versicherungswechsel und zur Vermeidung von Vertragsumstellungen - Verbraucherschutzbestimmungen - Anforderungen nach dem Versicherungsgesetz des Bundesstaates New York - Treuhänderische Pflichten - Zulassungsvoraussetzungen und Verfahren - Werbebestimmungen |
| Thema 4: Grundlagen der Lebensversicherung | 25-30% | - Versicherungsarten und Vertragsbestandteile - Wiederinkraftsetzung des Versicherungsvertrags - Zusatzvereinbarungen und Vertragsergänzungen - Festlegung von Begünstigten - Dividenden und Verfallsfreie Leistungsoptionen |
Insurance Licensing New York Life, Accident and Health Insurance Agent/Broker Examination Series 17-55 NY-Life-Accident-and-Health Prüfungsfragen mit Lösungen
1. HICs usually structure copayments to discourage:
A) Preventive care
B) Prescription drug usage
C) Outpatient X-rays
D) Non-emergency visits to the emergency room
2. The cost of a long-term care policy is based on all of the following EXCEPT
A) health condition.
B) level of benefits provided.
C) personal income.
D) age.
3. Which of the following is a characteristic of level premium term life insurance?
A) It matches the level amount of protection on the insured ' s life expectancy.
B) It can be used for cash value.
C) The cost of insurance is averaged throughout the life of the contract.
D) It provides for lower benefits.
4. Which of the following statements BEST describes a single premium cash value policy?
A) It requires the policyowner to pay one premium annually.
B) It requires only one payment to make the policy paid up.
C) It waives one future premium if the owner becomes disabled.
D) It provides for only one premium to be paid without evidence of insurability.
5. The insured ' s long-term care insurance policy will refund a portion of the premium if they die during the term of the policy. This is because the policy has a
A) cash surrender value option.
B) return of premium benefit.
C) waiver of premium benefit.
D) reduced paid-up option.
Fragen und Antworten:
| 1. Frage Antwort: D | 2. Frage Antwort: C | 3. Frage Antwort: C | 4. Frage Antwort: B | 5. Frage Antwort: B |






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